Articles

Inspektor ds. prania brudnych pieniędzy: rola i obowiązki

wszystkie rodzaje firm, w tym regulowane usługi finansowe, muszą mieć w swoim zespole Inspektora ds. prania brudnych pieniędzy (MLRO). Popyt jest poparty przez takie przepisy, jak UK Money Laundering Regulations 2007 lub US Money Laundering Control Act. Więc, co dokładnie jest to ważne zadanie MLRO robi?

obowiązki urzędnika sprawozdawczego ML

ogólnie zakres obowiązków MLRO jest dość szeroki. Osoba ta jest odpowiedzialna za monitorowanie awarii w systemie AML firmy i wszystko z nim związane. Praca obejmuje analizę dokumentacji finansowej, regulację polityki AML firmy i zapobieganie przestępczości finansowej. Nominowane zobowiązania oficerskie to:

  • opracowanie spójnej polityki AML, którą firma będzie realizować.
  • zapewnienie zgodności firmy z AML.
  • zgłaszanie podejrzanych działań organom ścigania.
  • prowadzenie spraw związanych z wyższym kierownictwem firmy, np. ujawnianie spraw związanych z praniem pieniędzy.
  • udzielanie ekspertyz na temat specyfiki aspektów finansowo-prawnych danej spółki.

obowiązki są precyzyjniej określone przez lokalnego regulatora, na który odpowiada firma. Na przykład w Wielkiej Brytanii regulator jest reprezentowany przez Financial Conduct Authority (FCA). Jednak nadal nie ma konkretnej listy kontrolnej do wyboru MLRO.

jak wybrać MLRO

zatrudnianie ml reporting officer jest trudne, ponieważ czasami nie jest jasne, jaki profesjonalista może wykonać tę pracę. Zazwyczaj stanowisko to może być podjęte przez menedżera finansowego lub prawnika. Jednak w zależności od organizacji obowiązki i zadania mogą się różnić, a czasami wymagają pracy zbiorowej, z udziałem kierownictwa wyższego szczebla lub innych pracowników odpowiednich do wykonania zadania. W skrócie, główne cechy firmy powinny szukać w MLRO są następujące:

  • znajomość lokalnego ustawodawstwa, przepisów i umiejętność odpowiedniego stosowania tej wiedzy;
  • świadomość ryzyka i odpowiedzialności z tym związanych;
  • doświadczenie w dziedzinie AML/CTF;
  • doświadczenie w branży, aby zrozumieć, w jaki sposób przepisy dotyczące AML mają zastosowanie do instytucji finansowych;
  • silny wpływ na miejsce pracy, aby mieć staż pracy i zaufanie do podejmowania ostatecznych decyzji.

najlepsze firmy mogą zrobić, to znaleźć kogoś, kto spełnia wszystkie powyższe kryteria, ponieważ niezastosowanie się do przepisów dotyczących AML może być trudne.

co jeśli pracownik ML zawiedzie: opłaty za brak zgodności

MLRO jest bardzo ważną osobą, która dba o zgodność firmy. Ich wydajność określa, czy firma otrzyma lub nie otrzyma grzywny od właściwego organu regulacyjnego.

jako przykład, istnieje czwarta Dyrektywa w sprawie prania pieniędzy (MLD4) kraje UE muszą przestrzegać. Firmy i osoby fizyczne, które naruszają postanowienia Konwencji MLD4, zostaną ukarane grzywną w wysokości co najmniej 1 mln EUR lub co najmniej dwukrotności kwoty korzyści wynikających z naruszenia. Najgorszą karą jest więzienie.

aby przestać martwić się o zgodność, firma musi dokonać mądrego wyboru. Co najważniejsze, muszą spojrzeć na siebie i znaleźć osobę, która pasuje do ich przepływu, ma niezbędny zestaw umiejętności, rozumie branżę i specyfikę biznesu.

sprawdź rozwiązanie Sumsub AML screening z pulpitem nawigacyjnym-uniwersalne miejsce pracy biura zgodności.

Dodaj komentarz

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany.