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マネーロンダリング報告責任者:役割と責任

規制された金融サービスを含むすべてのタイプの企業は、マネーロンダリング報告責任者(MLRO)をチームに置く必要があります。 需要は、英国のマネーロンダリング規制2007や米国のマネーロンダリング制御法などの法律によってバックアップされています。 だから、MLROが行うこの重要な仕事は何ですか?

ML報告責任者の負債

一般に、MLROの職務の範囲はかなり広い。 この人は、会社のAMLシステムの経過とそれに関連するすべてのものを監視する責任があります。 この仕事には、財務記録の分析、会社のAMLポリシーの規制、および金融犯罪防止が含まれます。 指名された役員の負債は次のとおりです:

  • 当社が追求する一貫したAMLポリシーを構成する。
  • 会社のAMLコンプライアンスを確保する。
  • 不審な活動を法執行機関に報告する。
  • マネーロンダリング問題の開示など、会社の上級管理職に関連する問題の処理。
  • 問題の会社の財務および法的側面の詳細に関する専門知識を与える。

責任は、ビジネスが対応する地元の規制当局によってより正確に指定されています。 例えば、英国では、規制当局は金融行動局(FCA)によって代表されています。 しかし、MLROを選択するための具体的なチェックリストはまだありません。

MLROの選び方

ML reporting officerを雇うことは、どのような専門家が仕事をすることができるかが明確ではないことがあるため、難しいです。 通常、このポジションは財務マネージャーまたは弁護士が行うことができます。 しかし、組織によっては、義務やタスクが異なる場合があり、時には上級管理職やタスクを実行するのに適した他の従業員を含む集団作業を必要と 簡単に言えば、企業がMLROで探すべき主な資質は次のとおりです:

  • 現地の法律、規制に関する知識、およびこの知識を適切に適用する能力
  • リスクと責任に関する意識
  • AML/CTF分野における経験;
  • AML規制が金融機関にどのように適用されるかを理解する業界の経験;
  • 最終的な意思決定を行うために年功序列と自信を持っている職場に強い影響。

最高の企業ができることは、AML規制への準拠を保証しないことは難しいヒットする可能性があるため、上記のすべての基準に適合する人を見つ

ML Officerが失敗した場合:コンプライアンス違反手数料

MLROは、会社のコンプライアンスを確認する非常に重要な人物です。 彼らのパフォーマンスは、ビジネスが該当する規制当局から罰金を受け取るかどうかを決定します。

一例として、EU諸国が遵守しなければならない第四のマネーロンダリング指令(MLD4)があります。 MLD4の規定に違反した企業および個人は、少なくとも€1百万または違反から得られた利益の少なくとも二倍の罰金に直面するでしょう。 最悪の刑罰は実刑判決です。

コンプライアンスの心配を止めるには、ビジネスは賢明な選択をしなければなりません。 最も重要なのは、彼らは自分自身を見て、自分の流れに合った人を見つけ、必要なスキルを持ち、業界とビジネスの詳細を理解する必要があることです。

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